Жибек Канапьянова
Жибек Канапьянова — главный редактор портала BaiFinance, эксперт по личным кредитам и финансовым новостям. Бакалавр экономики и бизнеса специальности “финансы” КГУ им. Ш. Уалиханова.
Список финансовых пирамид в Казахстане. Как формируется список. Как не попасть в пирамиду.
На сегодняшний день все больше растет количество новых организаций, в том числе, предоставляющих финансовые услуги. Стоит отметить, что с высокой востребованностью в финансовых услугах возрастает число мошенников, вместе с тем среди вновь создаваемых компаний нередко встречаются недобросовестные участники.
С целью защиты граждан от незаконной деятельности и мошеннических действий надзорными органами РК был опубликован список организаций с подозрительными признаками. Данная информация также должна способствовать поддержанию добросовестной конкуренции среди участников финансового рынка, а также выявлению фирм, допускающие нарушения прав потребителей услуг.
Финансовая, она же инвестиционная пирамида – это замаскированная организация, целью которой является незаконное привлечение денежных средств граждан с помощью неправомерных схем, что по сути является хищением и влечет уголовную ответственность.
В любой финансовой пирамиде есть признаки сетевого маркетинга, то есть, за привлечение новых участников предлагается получение выгодного бонуса. Соответственно, для получения денежных выгод люди все больше и активнее стараются привлечь за собой в первую очередь родственников, знакомых, друзей.
Важно знать! Если доходность предприятия формируется за счет привлечения новых участников – это однозначно финансовая пирамида. Это классическая схема Понци, когда вознаграждение выплачивается за счет новых участников.
Когда обещанный процент становится настолько желанным, что человек готов поверить в свое быстрое обогащение, отключается критическое мышление и люди несут большие суммы, иногда последние средства или вовсе взятые в кредит, тем, кому в итоге верить нельзя.
Список состоит из 53 наименования различных компаний с высоким риском нелегального осуществления деятельности.
Указанные в списке компании действуют на территории Казахстана без лицензии и представляют для граждан риски финансовых потерь.
О том, как не попасть в финансовую пирамиду можно прочитать в данной статье.
Признаки финансовых пирамид
Название компании | Статус |
Amanat home | Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование |
The Great Tower | Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование |
Qnet | Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование |
Hit Beat Music | Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование |
Не работа | Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование |
Chia Tai Tianqing, Chia Tai Pharmaceutical | Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование |
ПК Asar baspana | Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование |
Crowd1 | Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование |
Has Logistic (ТОО UpgradeAS) | Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование |
Sterling Invest | Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование |
ПК Ақ үй Арман | Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование |
Чаты в мессенджерах Озимиз гой Арай, Вклад чат 100%, Luxery (Боранбек) | Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование |
Metago | Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование |
Quasar | Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование |
Eolus | Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование |
Бахыт мебель | Признаки финансовой пирамиды, досудебное расследование окончено по не реабилитирующим основаниям |
Sweet Money | Признаки финансовой пирамиды, досудебное расследование окончено по не реабилитирующим основаниям |
Ayba-Жанұя | Признаки финансовой пирамиды, досудебное расследование окончено по не реабилитирующим основаниям |
Чаты в мессенджерах Доверие, Реализуй мечту | Признаки финансовой пирамиды, досудебное расследование окончено по не реабилитирующим основаниям |
Чаты в мессенджерах 5000#20000, 3000#9000 | Признаки финансовой пирамиды, досудебное расследование окончено по не реабилитирующим основаниям |
Признанные финансовые пирамиды
Название компании | Статус |
Auto Seller | Признано финансовой пирамидой, стадия рассмотрения судом |
ЖК Otau KZ | Признано финансовой пирамидой, стадия рассмотрения судом |
Qaz home | Признано финансовой пирамидой, стадия рассмотрения судом |
Чаты в мессенджерах Миллионеры 30 на 90, Рассвет | Признано финансовой пирамидой, стадия рассмотрения судом |
World money | Признано финансовой пирамидой, стадия рассмотрения судом |
LV Force | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
Qnet | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
Unique Finance | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
ПК Елімай-2019 | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
B2B Jewerly | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
ТОО Fast Vic и ТОО Caspian Crocus | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
World Business Consulting | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
Finiko | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
Innova Gold | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
Qozqan | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
Investment Consulting Agency | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
Antares/ Antares Trade | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
Eden life, MMK Investment | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
Шаңырақ+ (ТОО Best Road Investment) | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
Sincere Systems | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
Семейный капитал | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
River Coins Limited | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
Денежный поток | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
Великое будущее | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
Мебельный проект Нур/ Нұр-жиһаз | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
Лидер Капитал 168 | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
Нарымбетова (проект Тендер) | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
Чаты в мессенджерах 4 күн 70%, 5күн 70%, Айналым, VIP чат, Bay Life, Bay Life чеки, Бронь | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
ПК Ата-мекен 2021 | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
Hermes LTD, входящий в состав холдинговой компании Life is good | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
Чаты в мессенджерах Айналым 30%, 3 күнде 30%, Асыл инвест | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
Свой дом | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
ПК GAP | Финансовая пирамида, есть приговор суда |
Список формируется посредством мониторинга, проводимого Агентством финансового регулирования, а также обращений граждан.
В целях снижения активности недобросовестных организаций на территории республики, надзорными и правоохранительными органами проводятся мероприятия по информированию участников финансового рынка, осуществлению проверок, а также блокировки подозрительных Интернет-ресурсов.
Еще одной мерой по борьбе с нелегальной финансовой деятельностью стало создание специальной группировки по противодействию интернет-мошенничеству. Данная спецгруппа действует пока только в Алматинской области и на сегодняшний день устранила около 500 незаконных ресурсов в интернет пространстве.
Реалии таковы, что существует немало причин, по которым население идет на это.
Как правило, финансовые пирамиды обещают высокую доходность, к примеру, под 30% в месяц. Первые вкладчики имеют свой интерес, так как получают бонусы от вложения последующих вкладчиков.
Таким образом и выстраивается финансовая пирамида: одни вкладчики привлекают других и за счет вложенных средств другими вкладчиками получают свои дивиденды. Первые получают свой доход, а в последующем многие вновь пришедшие, остаются без своих средств.
Обычно, представители пирамид предпочитают подталкивать своих участников к привлечению новых вкладчиков через ближний круг.
Подобные организации часто проводят свои презентации и тренинги. На таких встречах их директора рассказывают истории своего успеха и о том, что подобного результата может добиться каждый, нужно лишь не упустить возможность, которую предлагает компания.
Данные фирмы действуют по стратегии «здесь и сейчас», не предоставляя возможности оклематься от полученного потока информации, прийти в себя, засомневаться и все как следует обдумать. Вас могут торопить, уверяя что это грандиозный шанс, давить иными аргументами.
Условия кризиса и нестабильности — лучший момент для привлечения доверчивых и финансово не подкованных граждан.
Каждый день в лентах социальных сетей и на различных ресурсах появляются рекламные посты о выгодном инвестировании или возможности большого заработка. Инвестиционные пирамиды совершенствуют свои мошеннические схемы и используют новые механизмы для привлечения и воздействия на своих будущих вкладчиков.
На сегодняшний день число вновь создаваемых подобных организаций стремительно возрастает. Данная проблема актуальна во всем мире и будет продолжаться еще долго. Это связано, прежде всего, с малограмотностью, доверчивостью, ожиданием людей получить высокий доход наиболее легкими путями, а также корыстными побуждениями тех, кто решил обогатиться на этих слабых точках.
И пока есть те, кто может поверить и вложиться в новую «инвестиционную организацию», финансовые пирамиды не перестанут существовать.
В этой статье упоминается лишь одна из множества финансовых пирамид, ставшая для нашего населения самым наглядным примером того, что легких денег не бывает и многие поняли это лишь ценой потери личных средств.Так что порой желание быстро заработать без желания работать может оставить у разбитого корыта.
Помните, что самое надежное инвестирование – это вложение в свое развитие и образование. Будьте грамотны и внимательны к своим финансам.