Финансовые пирамиды — что это, как в нее не попасть

---

Список финансовых пирамид в Казахстане. Как формируется список. Как не попасть в пирамиду.

Жибек Канапьянова Дата обновления: 10 ноября, 2023

Поделиться:

На сегодняшний день все больше растет количество новых организаций, в том числе, предоставляющих финансовые услуги. Стоит отметить, что с высокой востребованностью в финансовых услугах возрастает число мошенников, вместе с тем среди вновь создаваемых компаний нередко встречаются недобросовестные участники.

С целью защиты граждан от незаконной деятельности и мошеннических действий надзорными органами РК был опубликован список организаций с подозрительными признаками. Данная информация также должна способствовать поддержанию добросовестной конкуренции среди участников финансового рынка, а также выявлению фирм, допускающие нарушения прав потребителей услуг.

Что представляет собой финансовая пирамида?

Финансовая, она же инвестиционная пирамида – это замаскированная организация, целью которой является незаконное привлечение денежных средств граждан с помощью неправомерных схем, что по сути является хищением и влечет уголовную ответственность.

В любой финансовой пирамиде есть признаки сетевого маркетинга, то есть, за привлечение новых участников предлагается получение выгодного бонуса. Соответственно, для получения денежных выгод люди все больше и активнее стараются привлечь за собой в первую очередь родственников, знакомых, друзей.

Важно знать! Если доходность предприятия формируется за счет привлечения новых участников – это однозначно финансовая пирамида. Это классическая схема Понци, когда вознаграждение выплачивается за счет новых участников.

Когда обещанный процент становится настолько желанным, что человек готов поверить в свое быстрое обогащение, отключается критическое мышление и люди несут большие суммы, иногда последние средства или вовсе взятые в кредит, тем, кому в итоге верить нельзя.

Какие финансовые организации и пирамиды вошли в список?

Список состоит из 53 наименования различных компаний с высоким риском нелегального осуществления деятельности.

Указанные в списке компании действуют на территории Казахстана без лицензии и представляют для граждан риски финансовых потерь.

О том, как не попасть в финансовую пирамиду можно прочитать в данной статье.

Список финансовых пирамид на 15.09.2023:

Признаки финансовых пирамид

Признанные финансовые пирамиды

Как формируется список финансовых пирамид?

Список формируется посредством мониторинга, проводимого Агентством финансового регулирования, а также обращений граждан.

• Выявление нелегальных организаций в Казахстане происходит на основании:
• Взаимодействия с общественными организациями, государственными органами;
• Жалоб, поступающих от граждан, в том числе от юридических лиц;
• Мониторинга в интернете, в том числе, социальных сетях, мессенджерах, видеохостингах;

В целях снижения активности недобросовестных организаций на территории республики, надзорными и правоохранительными органами проводятся мероприятия по информированию участников финансового рынка, осуществлению проверок, а также блокировки подозрительных Интернет-ресурсов.

Еще одной мерой по борьбе с нелегальной финансовой деятельностью стало создание специальной группировки по противодействию интернет-мошенничеству. Данная спецгруппа действует пока только в Алматинской области и на сегодняшний день устранила около 500 незаконных ресурсов в интернет пространстве.

Почему люди вступают в финансовые пирамиды? 

Реалии таковы, что существует немало причин, по которым население идет на это. 

Основные причины:

• Низкие доходы самого населения. Почти любой, оказавшийся в затруднительном финансовом положении, будет искать быстрые способы улучшения материального состояния, особенно в кризис, или например, в условиях карантина, когда многие сферы потерпели крах.
• Желание заработать. Стремление приумножить то, что уже есть или же получить денежные средства, прилагая к этому минимум усилий и времени, могут привести человека в сомнительные проекты.
• Быть первым. Даже если человек осознает, что это финансовая пирамида, им может двигать желание стать одним из первых, получить обещанные «плюшки» и не попасться.

Среди вкладчиков финансовых пирамид можно выделить две категории:

1. Которые знают, что это финансовая пирамида, но они идут туда первыми с целью заработать за счет привлечения других вкладчиков.
2. Люди, с низкой финансовой и юридической грамотностью, на которых пирамида активно зарабатывает.

Как правило, финансовые пирамиды обещают высокую доходность, к примеру, под 30% в месяц. Первые вкладчики имеют свой интерес, так как получают бонусы от вложения последующих вкладчиков. 

Таким образом и выстраивается финансовая пирамида: одни вкладчики привлекают других и за счет вложенных средств другими вкладчиками получают свои дивиденды. Первые получают свой доход, а в последующем многие вновь пришедшие, остаются без своих средств.

В финансовой пирамиде существуют следующие понятия:

• ближний круг (семья, родственники); 
• второй круг (друзья, подруги);
• третий круг (знакомые, коллеги).

Обычно, представители пирамид предпочитают подталкивать своих участников к привлечению новых вкладчиков через ближний круг.

Подобные организации часто проводят свои презентации и тренинги. На таких встречах их директора рассказывают истории своего успеха и о том, что подобного результата может добиться каждый, нужно лишь не упустить возможность, которую предлагает компания.

Данные фирмы действуют по стратегии «здесь и сейчас», не предоставляя возможности оклематься от полученного потока информации, прийти в себя, засомневаться и все как следует обдумать. Вас могут торопить, уверяя что это грандиозный шанс, давить иными аргументами.

Условия кризиса и нестабильности — лучший момент для привлечения доверчивых и финансово не подкованных граждан.

Последствия от действий финансовых пирамид.

• Во-первых, вложивший свои средства в пирамиду, с 99% вероятностью, их лишается.
• Очень часто многие продают с трудом нажитое, вкладывают последнее, влезают в долги и микрокредиты, а в результате остаются ни с чем и выплачивают кредиты, в несколько раз превышающие заработную плату.
• На почве проблем, связанных с вступлением в пирамиду, не редки разводы, а также испорченные отношения с родственниками.
• Даже если человек успел извлечь свою выгоду из финансовой пирамиды, ему уже будет не просто вернуть доверие и прежние хорошие отношения с теми, кого он когда-то потянул за собой.
• Немало из тех пострадавших, кто не смог психологически перенести обрушенные на них последствия – это люди с подорванным здоровьем, а также совершившие суицид.

Как не попасть в инвестиционную пирамиду?

• В первую очередь нужно изучить ситуацию, обдумать и не спешить вкладывать средства в сомнительные компании.
• Вкладывать средства только в те учреждения, которые регулируются специализированными органами.
• Если фирма называет себя финансовой организацией, у такой должна быть соответствующая лицензия, которую можно проверить на сайте регулятора.
• Не соглашайтесь на поиск новых вкладчиков за обещанное вознаграждение.
• Внимательно читайте условия, подписываемого договора. Если условия таковы, что не предоставляется возможность изъятия вложенных средств, скорее всего, ни деньги, ни проценты от них уже не вернутся.
• Если организация дает гарантии с инструментами фондового рынка — не верьте, так, как на фондовом рынке гарантий не бывает.
• Не забывать, что пирамида может маскироваться под компанию сетевого маркетинга, предлагая уникальные товары или услуги.
• По возможности консультироваться со специалистами, перед тем как вложить средства в какие-либо проекты.
• Делать осознанный выбор, относится к финансам так же серьезно, как ко здоровью и не полагаться на рекламу.

Каждый день в лентах социальных сетей и на различных ресурсах появляются рекламные посты о выгодном инвестировании или возможности большого заработка. Инвестиционные пирамиды совершенствуют свои мошеннические схемы и используют новые механизмы для привлечения и воздействия на своих будущих вкладчиков.  

На сегодняшний день число вновь создаваемых подобных организаций стремительно возрастает. Данная проблема актуальна во всем мире и будет продолжаться еще долго. Это связано, прежде всего, с малограмотностью, доверчивостью, ожиданием людей получить высокий доход наиболее легкими путями, а также корыстными побуждениями тех, кто решил обогатиться на этих слабых точках. 

И пока есть те, кто может поверить и вложиться в новую «инвестиционную организацию», финансовые пирамиды не перестанут существовать.

В этой статье упоминается лишь одна из множества финансовых пирамид, ставшая для нашего населения самым наглядным примером того, что легких денег не бывает и многие поняли это лишь ценой потери личных средств.Так что порой желание быстро заработать без желания работать может оставить у разбитого корыта.

Помните, что самое надежное инвестирование – это вложение в свое развитие и образование. Будьте грамотны и внимательны к своим финансам.