Список МФО без лицензии в Казахстане

Что такое лицензии МФО в Казахстане? Какие МФО лишились лицензий в 2022 году? Как проверить законность деятельности кредитора? Ответы на все перечисленные вопросы и список МФО без лицензии вы найдете на этой странице.

Анна Унтилова Дата обновления: 16 апреля, 2025

Список МФО лишенных лицензии в Казахстане за 2024-2025 год

Название организации	Номер лицензии	Дата получения лицензии	Дата лишения лицензии	Основания приостановления
ТОО «Ломбард Astana Gold»	10.21.0012.Л	04.03.2021	09.04.2025	Основанием для лишения лицензии стало неосуществление деятельности в течение 6 последовательных календарных месяцев.
ТОО «МФО «ProfitЦентр»	05.21.0005.М	26.02.2021	04.04.2025	Осуществление деятельности с систематическими нарушениями требований законов РК
ТОО «Кредитное товарищество «Абай несие»	Нет	28.04.2018	28.03.2025	Систематическое невыполнение письменных предписаний уполномоченного органа
ТОО «МФО «Cash-U»	02.21.0089.М.	02.08.2021	15.01.2025	Основанием для лишения лицензии в соответствии с подпунктом 2) пункта 2 статьи 16 Закона РК «О микрофинансовой деятельности» явилось осуществление деятельности с систематическими нарушениями закона
ТОО «МФО «FinansInvest»	09.21.0017.М.	31.03.2021	10.01.2025	Основанием для лишения лицензии в соответствии с подпунктом 3) пункта 2 статьи 16 Закона РК «О микрофинансовой деятельности» стало систематическое невыполнение письменных предписаний уполномоченного органа.
ТОО «МФО «Bravo Microfinance»	01.21.0013.М	17.03.2021	05.01.2025	Основанием лишения МФО лицензии в соответствии с подпунктом 2) пункта 2 статьи 16 Закона РК «О микрофинансовой деятельности» явилось осуществление деятельности с систематическими нарушениями требований законов РК
ТОО «МФО «Жаңа-Қаржы»»	12.21.0004.М	26.02.2021	15.10.2024	Основанием лишения МФО лицензии в соответствии с подпунктом 2) пункта 2 статьи 16 Закона РК «О микрофинансовой деятельности» явилось осуществление деятельности с систематическими нарушениями требований законов РК
ТОО «Микрофинансовая организация «АккордКапитал»	02.21.0016.М	11.03.2021	02.10.2024	Осуществление деятельности с систематическими нарушениями законов РК и невыполнение письменных предписаний уполномоченного органа.
ТОО «Ломбард «Феруна»	13.21.0044.L	13.03.2021	27.09.2024	Невыполнение письменных предписаний уполномоченного органа.
ТОО «ЛОМБАРД ТУРАН.KZ»	13.21.0043.L	13.03.2021	27.09.2024	Невыполнение письменных предписаний уполномоченного органа.
ТОО «Престиж 1 Ломбард»	13.21.0037.L	12.03.2021	27.09.2024	Невыполнение письменных предписаний уполномоченного органа.
ТОО «Южный Ломбард»	13.21.0036.L	12.03.2021	27.09.2024	Невыполнение письменных предписаний уполномоченного органа.
ТОО «Ломбард Amanat Gold»	13.21.0043.L	13.03.2021	27.09.2024	Невыполнение письменных предписаний уполномоченного органа.
ТОО «Ұлдан-ломбарды»	Нет	02.02.2015	26.06.2024	Невыполнение письменных предписаний уполномоченного органа.
ТОО «МФО «ЕврАзия Капитал»	02.21.0040.М	10.03.2021	24.09.2024	Нарушения требований законов Республики Казахстан.
ТОО «Кредитное товарищество «Алтын Дала»	01.21.0007.М	26.02.2021	19.09.2024	Невыполнение письменных предписаний уполномоченного органа.
ТОО «МФО «Микрокредит KZ»	09.21.0019.М	16.04.2021	20.09.2024	Невыполнение письменных предписаний уполномоченного органа.
ТОО «Микрофинансовая организация «Вексель»	09.21.0019.М	16.04.2021	28.08.2024	Неосуществление деятельности в течение шести последовательных календарных месяцев.
ТОО «МФО «SOFI FINANCE» (СОФИ ФИНАНС)	02.21.0024.М	12.03.2021	16.04.2024	Систематические нарушения требований законов Республики Казахстан.
ТОО «МФО «Creditum»	02.21.0064.М	02.04.2021	16.04.2024	Систематические нарушения требований законов Республики Казахстан.
ТОО «МФО «Freedom money»	02.23.0015.М	30.05.2023	29.03.2024	Неосуществление деятельности в течение шести последовательных календарных месяцев
ТОО «Микрофинансовая организация «Взаймы»	300.202	28.04.2021	26.03.2024	Нарушения требований законов Республики Казахстан.
ТОО «Микрофинансовая организация «Финко»	02.22.0038.М	19.12.2022	12.02.2024	Систематическое невыполнение письменных предписаний уполномоченного органа.

Список МФО лишенных лицензии в Казахстане за 2022-2023 год

Название организации	Номер лицензии	Дата получения лицензии	Дата лишения лицензии	Основания приостановления
«Атслаха 18» microfinancial organization» LLP	№ 02.21.0083.М	27.05.2021	15.12.2022	Подпункт 2 пункта 1 статьи 16 Закона Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности»
«MFO «N-Finance » LLP	17.21.0019.M	03.09.2021	01.11.2022	Подпункт 6 пункта 2 статьи 16 Закона РК «О микрофинансовой деятельности» неосуществление
«CreditSun» microfinancial organization» LLP	№ 02.21.0070.М.	12.04.2021	21.09.2022	Подпункт 8 пункта 2 статьи 16 Закона РК «О микрофинансовой деятельности» неосуществление деятельности в течение шести последовательных календарных месяцев со дня получения лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности.
ТОО «Микрофинансовая организация «Сентрас Кредит»	№ 02.21.0076.М.	26.04.2021	13.09.2022	Подпункт 6 пункта 2 статьи 16 Закона РК «О микрофинансовой деятельности» неосуществление деятельности в течение шести месяцев.
«Microfinance Organization «Tumar» LLP	№ 02.21.0084.М.	03.06.2021	13.09.2022	Подпункт 6 пункта 2 статьи 16 Закона РК «О микрофинансовой деятельности» неосуществление деятельности в течение шести месяцев.
«Microfinance Organization «Financial Store» LLP	№ 02.21.0085.М.	17.06.2021	13.09.2022	Подпункт 6 пункта 2 статьи 16 Закона РК «О микрофинансовой деятельности» неосуществление деятельности в течение шести месяцев.
LLP «Credit partnership «ADEP FINANCE»	№ 02.21.0006.K.	13.04.2021	05.09.2022	Подпункт 6 пункта 2 статьи 16 Закона РК «О микрофинансовой деятельности» неосуществление деятельности в течение шести месяцев.
«DosQol» microfinancial organization» LLP	№ 02.21.0030.M.	15.03.2021	01.09.2022	Подпункт 6 пункта 2 статьи 16 Закона РК «О микрофинансовой деятельности» неосуществление деятельности в течение шести месяцев.
«Credit partnership «Taraz» LLP	№ 08.21.0010.К.	17.06.2021	11.08.2022	Подпункт 6 пункта 2 статьи 16 Закона РК «О микрофинансовой деятельности» неосуществление деятельности в течение шести месяцев.
ТОО «Кредитное товарищество «Сырым»	№07.21.0003.К	25.03.2021	11.08.2022	Подпункт 6 пункта 2 статьи 16 Закона РК «О микрофинансовой деятельности» неосуществление деятельности в течение шести месяцев.
«МФО ZaiMe»ЖСШ	№ 04.21.0005.М	04.10.2021	10.08.2022	Подпункт 6 пункта 2 статьи 16 Закона РК «О микрофинансовой деятельности» неосуществление деятельности в течение шести месяцев.
ТОО «Микрофинансовая организация «Квику»	01.21.0021.М	08.04.2021	05.08.2022	Подпункты 2) и 4) пункта 2 статьи 16 Закона Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности» , осуществление деятельности с систематическими (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) нарушениями требований законов Республики Казахстан, а также нормативных правовых актов уполномоченного органа, Национального Банка Республики Казахстан, осуществление видов деятельности, не предусмотренных настоящим Законом
Товарищество с ограниченной ответственностью «Микрофинансовая организация «Рита»	№ 11.21.0008.М.	02.03.2021	05.08.2022	Подпункт 6 пункта 2 статьи 16 Закона РК «О микрофинансовой деятельности» неосуществление деятельности в течение шести месяцев.
«Microfinancial organization «Makhambet» LLP	06.21.0003.М	10.03.2021	04.08.2022	Подпункт 3 пункта 2 статьи 16 Закона РК «О микрофинансовой деятельности» систематическое (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) невыполнение письменных предписаний уполномоченного органа
ТОО «Микрофинансовая организация «Жана Отау»	№07.21.0009.М	19.03.2021	22.07.2022	Подпункт 6 пункта 2 статьи 16 Закона РК «О микрофинансовой деятельности» неосуществление деятельности в течение шести месяцев.
Товарищество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая организация «Micro Express»	17.21.0009.M	03.03.2021	15.07.2022	Нет информации
«Tez Aqsha» микроқаржы ұйымы» ЖШС	02.21.0079.М	06.05.2021	27.05.2022	Подпункт 6 пункта 2 статьи 16 Закона РК «О микрофинансовой деятельности» неосуществление деятельности в течение шести месяцев.
«Курмангазы» Несие серіктестігі» ЖШС	№ 06.21.0006.К.	14.05.2021	08.04.2022	Подпункт 6 пункта 2 статьи 16 Закона РК «О микрофинансовой деятельности» неосуществление деятельности в течение шести месяцев.
«Исатай» Несие серіктестігі» ЖШС	№ 06.21.0002.К.	24.02.2021	23.02.2022	Подпункт 6 пункта 2 статьи 16 Закона РК «О микрофинансовой деятельности» неосуществление деятельности в течение шести месяцев.
ТОО «Микрофинансовая организация «i-credit.kz»	НБРК — 05.16.005.	16.05.2020	21.12.2023	Подпункт 2) пункта 2 статьи 16 Закона РК «О микрофинансовой деятельности» — осуществление деятельности с систематическими
ТОО «МФО «Мидас»	Нет	Нет	02.10.2023	Неосуществление деятельности в течение шести последовательных календарных месяцев.
ТОО «МФО «Golden City»	Нет	Нет	02.10.2023	Неосуществление деятельности в течение шести последовательных календарных месяцев.
ТОО «Микрофинансовая организация «Эверест Финанс»	Нет	13.01.2023	23.12.2022	Систематические нарушения требований законов Республики Казахстан.

Что такое лицензия для МФО?

Лицензия на право предоставлять онлайн займы подтверждает, что компания осуществляет свою деятельность в соответствии с действующим законодательством Казахстана и находится под контролем регулятора.

Все финансовые услуги подлежат лицензированию, поэтому МФО лишенные лицензии осуществляет деятельность нелегально.

Чтобы не столкнуться с такой компанией, важно внимательно изучать информацию, размещенную на официальном сайте — наличие свидетельства о регистрации, лицензии и других юридических документов.

Кто выдает и забирает лицензию в Казахстане?

С 1 января 2021 года деятельность всех микрофинансовых организаций контролируется Агентством РК по регулированию и развитию финансового рынка. Список лицензированных компаний размещен на сайте регулятора в разделе «Реестр разрешений и уведомлений».

МФО обязаны следовать меморандуму, подписанному между Агентством и правоохранительными органами. В документе определен порядок мониторинга за принятием мер по корректировке данных в КБ (кредитном бюро) и списанию задолженности.

За что могут лишить лицензии?

Поводом для лишения лицензии может стать нарушение закона «О микрофинансовой деятельности», нормативно-правовых актов Нацбанка или Агентства.

Микрофинансовые организации, как правило, нарушают правила оформления кредитов в части:

введения завышенных ставок;
выдают кредиты на карту без учета показателя долговой нагрузки и порядков расчета.

Если компания не устранит несколько предупреждений, вынесенных регулятором, ее лишат лицензии с дальнейшей реорганизацией или ликвидацией.

Можно ли брать микрокредит в МФО без лицензии?

Все финансовые организации должны пройти обязательную процедуру регистрации, в противном случае их деятельность будет признана незаконной.

Прежде, чем оформить микрокредит необходимо проверить компанию на сайте finreg.kz или egov.kz. На официальных сайтах компаний также должны быть размещены ссылки на аккаунты в социальных сетях.

Деятельность компаний, которые не имеют лицензии, незаконна. Процентные ставки и пени могут достигать неподъемных сумм. Под видом МФО без лицензии в Казахстане также могут скрываться мошенники, которую получат доступ к персональным и платежным данным пользователя.

Автор обзора

Анна Унтилова

Эксперт по потребительскому кредитованию

Кредитование и займыЛичные финансыБанковские продукты

Ведущий специалист по кредитным продуктам в Baifinance.KZ. Опыт работы в банковской сфере более 7 лет. Дипломированный специалист по учету и аудиту в Одесском государственном экономическом университете.

2+ публикаций

7 лет опыта